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基金销售许可证为什么这么火?

近3个月以来,很多基金、销售机构都已经在各自网站、微信公众号上设立风险揭示书、调查问卷测试程序等。同时基金在选择销售机构时也会留意其是否具备基金销售牌照再做选择,还..

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基金销售许可证为什么这么火?

发布时间:2017-11-06 热度:

近3个月以来,很多基金、销售机构都已经在各自网站、微信公众号上设立风险揭示书、调查问卷测试程序等。同时基金在选择销售机构时也会留意其是否具备基金销售牌照再做选择,还有按照新规要求试着去实施投资冷静期和确认回访制度。7月开始施行的“史上最严”私募新规冲击着整个基金行业。
新规的要求基本都能实现,包括冷静期、回访确认等,而且在资金托管和监督方面都已经做得比较规范。现在新规要求客户提供资产证明,会相对麻烦一些。虽然比较麻烦,增加了时间成本,但这样可以帮助私募筛选客户,杜绝凑资金买私募产品的情况。
基金的销售利润极薄,对于有意拓展业务的机构来说,基金销售牌照只是一块“垫脚石”。而这块“垫脚石”,正是如今大资管时代下,金融机构追求“全牌照”道路上的一个缩影。
据东特美正研究表明想要进军私募机构和资管机构不在少数,但要取得基金管理牌照并非易事。
因此,不少机构不得不转而选择“曲线救国”,通过先申请比较容易的基金销售牌照,销售其他基金,一边增加用户黏性,一边增强本身申请管理牌照成功的筹码。
我们目前也申请到了基金销售牌照,私募股权投资基金管理牌照。私募申请牌照还是管理人的概念,原先是私募基金管理人,发展到一定规模,成立时间够了,就可以申请基金管理人牌照。申请完之后就可以找银行,或者一些其他三方公司来代销。而销售牌照则是另外一块牌照,是由证监会批准签发的。
 
三块牌照含金量不同
 
本办法所称私募投资基金指以非公开方式向合格投资者募集资金设立的投资基金,包括资产由基金管理人或者普通合伙人管理的以投资活动为目的设立的公司或者合伙企业。
所谓申请私募基金牌照类似于企业经营的营业执照,有四项条件需要满足。基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。自然人不能登记为私募基金管理人。其次是注册资金要1000万元以上。此外,需要至少有3名高级管理人员具备私募基金从业资格。最后,申请机构具备满足业务运营需要的场所、设施和基本管理制度。
与私募牌照相比,基金牌照具有很高的含金量,基金牌照申请条件要求也比较高,拥有该项金融业务许可,可以通过公开募集的方式设立证券投资基金并销售。
基金销售牌照与牌照比较,无论是在申请资质还是在具体业务开展上有着巨大的差异。比如,牌照要求具有3年以上证券管理经验,最近3年管理的证券类产品业绩良好,并要求最近3年经营状况良好,财务稳健,在监管部门无重大违法违规记录,没有因违法违规行为正在被监管部门调查,或者正处于整改期间。而基金销售牌照并没有这些“3年”要求,也就是说新成立的资产公司能够申请销售牌照,却不得不在良好经营满3年才能够申请牌照。
此外,在最重要的资金要求方面,基金牌照要求实缴资本或者实际缴付出资不低于1亿元,最近3年证券资产规模年均不低于20亿元。而基金销售牌照则只需要有2000万以上实缴注册资本。
另外一项重要的区别在于申请成本的区别上,基金牌照成本约1200万-1500万,而基金销售牌照成本则只有125万-170万,无疑这也使得销售牌照成为私募转型的一条捷径。
 
 
销售牌照成“垫脚石”
 
截至2016年2月22日,共有335家获批资格的基金销售机构,其中包括商业银行122家、证券公司98家、期货公司15家、保险公司8家、证券投资咨询机构6家以及独立基金销售机构86家。
其中独立销售机构成长最快,自2012年2月22日首批4家机构获得第三方基金销售牌照以来,独立基金销售机构数量在过去的4年时间里猛增至86家,数量扩容20.5倍,在主要的七类销售渠道中成长最快,目前排名第三,占基金销售机构总数量的25.67%。
随着大资管混业经营时代的到来,基金牌照也成为各路资本群雄逐鹿的蛋糕,眼下基金牌照放开已达3年之久,PE系、保险系、券商系也积极抢拿牌照。
私募壮大后自然想要拥有牌照,一方面是投资门槛低,大众投资者认同参与度高。另一方面,产品发行也不再受到第三方平台制约限制。
 
现在做基金代销,对于三方机构来讲利润相对比较薄,光做代销赚代销费用比较低。因此,做代销实际上更多的是在为做管理做准备。
我们现在做代销目的有两个,一个是增加客户的黏性,客户可以通过平台在我们这里购买保险品种,也可以买我们的私募股权投资基金,可以做海外资产配置,同时可以购买基金。最终我们的想法还是从基金代销转向申请管理资格。私募机构转做基金的计划希望能在近期一两年内完成,只要做好充足准备,明年就可以去申请,现在我们私募牌照申请是没有问题的。
一系列规定的出台,有利于私募行业的可持续发展,另一方面也促使投资者更加明确投资方向和风险,避免出现不理性的投资行为,将有利于私募行业更加健康有序地发展。天津聚星商务(http://www.jxgjsw.cn/)会趋利避害,为您提供基金销售许可证、第三方支付牌照等各类金融牌照办理与转让,为您节约时间、省去更多成本和精力。


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